Várias estratégias podem ser usadas pelos investidores para garantir uma melhor rentabilidade no portfólio de aplicações financeiras, fazendo com que ela cresça constantemente, e uma delas é o rebalanceamento da carteira.
Pode parecer, em um primeiro momento, algo burocrático e difícil, mas é uma forma de garantir menos riscos para o investidor, trazendo para ele melhores retornos financeiros, por isso o rebalanceamento é tão relevante e essencial.
No entanto, se você nunca ouviu falar dessa estratégia, é o momento de conhecê-la, entendendo a importância da mesma e aprendendo como colocá-la em prática. Então, confira abaixo!
Mas afinal, o que é rebalanceamento da carteira?
O rebalanceamento é, de modo amplo, uma prática que visa ajustar a proporção de ativos que estão presentes na sua carteira para que eles estejam alinhados com a sua estratégia como investidor. Esse procedimento deve ser realizado segundo o seu perfil e deve levar em consideração os seus objetivos. Geralmente, são considerados a rentabilidade de cada aplicação, os riscos e a volatilidade de cada uma delas.
Dessa forma, o objetivo do rebalanceamento da carteira é garantir o equilíbrio entre os riscos e o retorno dos investimentos realizados. Portanto, ela é super importante para qualquer investidor, uma vez que é muito difícil prever como o mercado ficará a longo prazo. Assim, uma avaliação periódica se faz necessária.
Afinal de contas, várias situações do mercado podem culminar na oscilação dos juros, como as reformas do governo, por exemplo. Logo, isso pode fazer com que certas aplicações financeiras se tornem menos atrativas com o passar do tempo.
Qual a importância do rebalanceamento?
Como você deve ter notado, o rebalanceamento funciona como uma balança que visa equilibrar a composição dos seus investimentos de acordo com as suas estratégias. Assim, ele oferece uma série de benefícios que revelam a sua importância.
Minimiza os riscos de longo prazo
O rebalanceamento ajuda a minimizar os riscos de longo prazo, pois com o passar do tempo os investidores naturalmente migram para a renda variável, que é mais arriscada, visto que passa por maiores oscilações, embora o retorno seja maior.
Por essa razão, através do rebalanceamento é possível fazer a venda dos ativos após uma excelente alta na bolsa de valores e aplicar na renda variável como um meio de amenizar os riscos. Portanto, ele permite que você aproveite as oportunidades no mercado.
Vender na alta e comprar na baixa
Ao fazer o rebalanceamento da sua carteira, você estará preparado para vender aqueles papéis que se valorizam demais e investir mais naqueles que ainda não trouxeram os retornos desejados. Para isso, é necessário que o investidor acompanhe a evolução do seu portfólio de investimentos para estabelecer quando comprar e vender.
Como reequilibrar uma carteira de investimentos?
Agora que você entendeu do que se trata e a importância, é o momento de aprender como colocar em prática essa estratégia para que se possa usufruir dos benefícios dela, que, como visto, são muitos.
Portanto, para fazê-lo é necessário, primeiramente, observar em que proporção o seu portfólio de investimentos se encontra para comprar ou fazer a venda de ativos e, com isso, garantir que ele volte ao seu estado original.
Desse modo, o investidor precisa observar de forma cuidadosa os custos antes de fazer qualquer operação para não ultrapassar a rentabilidade que se obteve. Caso contrário, o rebalanceamento não terá qualquer sentido.
Sendo assim, é preciso que você reajuste a sua carteira para que ela seja capaz de atender às suas necessidades de segurança e rentabilidade, combinando a garantia de retorno juntamente com as suas estratégias de aplicações financeiras.
Além desse ponto, é fundamental ainda estudar ao máximo para compreender quais são os melhores momentos para a compra e venda, uma vez que só assim se torna possível evitar riscos desnecessários.
Quando fazer o rebalanceamento da carteira?
O indicado é que o rebalanceamento seja realizado sempre que o mercado passar por oscilações. Entretanto, os custos de uma transação de papéis podem dificultar a execução dessa estratégia com tanta frequência. Então, o indicado é estabelecer um período.
No geral, o recomendado é que seja feito em um prazo de 6 meses ou 1 ano, por exemplo, e a partir disso o processo é realizado de modo periódico.
Além dessa estratégia, é interessante também definir percentuais de oscilações como base para o rebalanceamento. Então, quando o ativo tiver oscilado X pontos, é hora de rebalancear a carteira para aproveitar as vantagens dessa estratégia.
Conclusão
Como já dito, o rebalanceamento da carteira é uma estratégia para gerenciar seus investimentos. Através dele, você pode manter o seu nível de risco adequado, respeitando seu perfil de investidor e riscos que está disposto a correr, aumentando até mesmo a sua rentabilidade.
